Meine Mission
Begleitung fürs Leben
Man könnte meinen, die Welt scheint aus den Fugen geraten zu sein. Die Geschwindigkeit der Veränderungen ist atemberaubend. Da ist es wichtig, den Überblick nicht zu verlieren, seine Ziele klar zu fokussieren, Trends und Neues nicht zu verpassen und trotz aller Veränderungen immer die eigene
Identität zu wahren. Ich stehe dabei mit über 20-jähriger Erfahrung und mehr als 250 zufriedenen Kunden als zertifizierte Beraterin in allen finanziellen Angelegenheiten an Ihrer Seite.
Meine Leidenschaft ist die Arbeit zusammen mit Menschen. Dabei steht der Mensch im Mittelpunkt. Die gemeinsame, individuell entwickelte Finanzstrategie ist kein statisches Ergebnis sondern wird im Laufe der Zusammenarbeit verfeinert und an die aktuellen Lebenssituationen angepasst – Begleitung fürs Leben!
Kernkompetenz
Vermögens- und Anlageberatung
Sie vertrauen uns, indem Sie uns Ihr Geld geben und wir es für Sie anlegen. Vielleicht sparen Sie für einen konkreten Wunsch, vielleicht wollen Sie auch ein bereits vorhandenes Vermögen sinnvoll investieren. In jedem Fall nehmen wir Ihr Vertrauen und Ihr Geld ernst und tun alles dafür, dass im Idealfall beides wächst.
Risiko – ja oder nein? Wollen Sie Ihr Vermögen kurz- oder langfristig aufbauen? Wir träumen mit Ihnen von der Zukunft und holen Sie gleichzeitig wieder auf den Boden der Tatsachen zurück. Wichtig ist die Balance zwischen dem, was Sie sich für die Zukunft wünschen, und dem, was Sie heute dafür zahlen können.
Ruhestandsplanung
Es ist ratsam, dass man nicht von einem Tag auf den anderen quasi in den Ruhestand plumpst und sich dann erst Gedanken macht, wie und vor allem wovon man in der kommenden Zeit eigentlich leben will. Wir empfehlen eine frühzeitige Vorbereitung dieses neuen Lebensabschnitts und setzen dabei drei Schwerpunkte.
So ungefähr mit 55 Jahren sollten Sie sich bewusst mit Ihrer Ruhestandsplanung beschäftigen. Gerne zusammen mit uns. Denn bevor Sie sich gemütlich im Schaukelstuhl oder auf Fernreisen sehen, sollten Sie sich ein paar Fragen stellen: Zum Beispiel, was können Sie von der gesetzlichen und betrieblichen Rente erwarten? Wie können Sie evtl. Einkommenslücken schließen? Worauf müssen Sie bei den Steuern achten? Ist eine einmalige Auszahlung der Lebensversicherung sinnvoll oder nicht?
Versicherungsberatung
Vom Kauf eines Autos über die Absicherung Ihres Unternehmens bis hin zum Schutz Ihres Eigentums: Je nach Lebenssituation sind unterschiedliche Absicherungen notwendig.
Finanzierungsberatung
Auf Basis des von uns erstellten Finanz- und Liquiditätsplans werden wir Sie bei dem geplanten Vorhaben begleiten. Wir empfehlen Ihnen nicht nur die passende Darlehensform, sondern besprechen mit Ihnen verschiedene Szenarien der Ausgestaltung. Natürlich sind die Faktoren Zins, Tilgung und Laufzeit die wichtigsten Parameter einer guten Finanzierung, sollten jedoch nicht alleine und ausschließlich betrachtet werden.
Fachkompetenz aus einer Hand
Ob Vermögensanlage, Ruhestandsplanung oder Finanzierung der Traumimmobilie – durch meine langjährige Erfahrung und mein weit verzweigtes Netzwerk an Spezialisten finden wir die passenden Lösungen. Meine Leidenschaft liegt in der Beratung und Begleitung aller finanziellen Angelegenheiten.
Mein Ziel ist es, individuell für jeden einzelnen Mandanten eine Strategie zur Erfüllung der jeweiligen Wünsche zu entwickeln. Mit diesen Lösungen fördere ich die berufliche und wirtschaftliche Entwicklung meiner Mandanten, sichere das Leben gegen existenzielle Risiken ab und treffe Vorsorge für ein gutes und selbstbestimmtes Leben im Alter.
Der Mensch steht im Mittelpunkt!
Dies bezieht sich auf die Unternehmensführung genauso wie auf die Mitarbeiter bei Beratungsthemen wie Fachkräftegewinnung, Mitarbeiterbindung, Unternehmensnachfolge sowie Fördermittel und Führungskräftetraining.
Sprechen Sie mich gerne an – gern können wir ein erstes Telefonat vereinbaren.
Als Selbstständiger & Freiberufler sind Sie Ihr eigener Chef. Sie entscheiden, was wichtig ist, und mit Ihrem persönlichen Einsatz steht und fällt das Geschäft. Doch was ist, wenn Sie wegen Krankheit ausfallen? Wenn Sie einen Unfall haben oder berufsunfähig werden, wenn die Krankenkosten im Alter explodieren?
Auch für diese Fälle ist Ihr Engagement gefragt, denn vom Staat haben Sie nicht viel zu erwarten und die betriebliche Altersvorsorge kommt für Sie nicht infrage.
PrivateVorsorge: Freie Wahl und volle Kontrolle
Da Sie weder an eine gesetzliche Krankenkasse gebunden noch pflichtversichert in der gesetzlichen Rentenversicherung sind, haben Sie den Vorteil der freien Wahl. Sie können sich genau die Vorsorge-
Elemente heraussuchen, die zu Ihrer Lebenssituation passen, und behalten so die Kosten im Griff.
Wir führen Sie sicher durch den Angebotsdschungel und stellen gemeinsam mit Ihnen ein sorgfältig
abgestimmtes, flexibles Versorgungspaket zusammen (Hinweis: Für Handwerker können Abweichungen gelten. Bitte sprechen Sie uns an).
Versorgung ohne Abstriche
Abstriche brauchen Sie als Selbstständiger & Freiberufler nicht zu machen. Weder am Umfang der Vorsorge-Leistung noch an der Qualität. Eine gute Krankenversicherung – das Herzstück Ihrer Vorsorge – bietet Ihnen:
- Viel Leistung zu einem angemessenen Preis
- Günstige und stabile Beiträge bis ins hohe Alter
- Beitragsfreiheit bei Berufsunfähigkeit, Pflegebedürftigkeit und im Rentenalter
Darüber hinaus profitieren Sie von steuerlichen Vergünstigungen (z. B. Basis-/Rürup-Rente und Gesundheitskonto). Und wenn es Ihre finanzielle Situation erlaubt, können Sie Ihre Vorsorge jederzeit um zusätzliche Elemente erweitern
Als Gesellschafter-Geschäftsführer (GGF) ist Ihr Bedarf an privater Vorsorge und Absicherung besonders hoch. Sie verdienen gut und möchten Ihren Lebensstandard auch im Alter halten – mit der
gesetzlichen Rente alleine undenkbar. Auch gegen Arbeitslosigkeit, Berufsunfähigkeit und Insolvenz müssen Sie sich in der Regel privat absichern.
Profitieren Sie von Steuervorteilen
Die gute Nachricht: Als Gesellschafter-Geschäftsführer haben Sie die Möglichkeit, einen Teil Ihrer Risiko- und Altersvorsorge über die Firma zu finanzieren. Von den steuerlichen Vorteilen der betriebliche Altersvorsorge und der steueroptimierten Lohnfortzahlung im Krankheitsfall profitieren Sie und das Unternehmen. Außerdem reduzieren Sie dadurch Ihre privaten Vorsorge-Aufwände um bis zu 20%.
Vorsicht bei der Vertragsgestaltung
Rechtlich gesehen ist die Gesellschafter-Geschäftsführer-Versorgung äußerst komplex. Damit Ihr betriebliches Versorgungskonzept hält, was es verspricht, muss es alle Anforderungen des Steuer-, Sozialversicherungs- und Arbeitsrechts erfüllen. Andernfalls kann das weitreichende Folgen haben – vom Ausfall der Versicherungsleistung bis hin zur Insolvenz.
Wir sichern Ihre Rente ab
Wir sagen Ihnen, worauf es bei der Versorgung von Gesellschafter-Geschäftsführern ankommt, und führen Sie sicher durch den Paragrafendschungel. Wir analysieren Ihre steuer-, versicherungs- und arbeitsrechtliche Situation, schöpfen alle Möglichkeiten der steuerbegünstigten Risiko- und Altersvorsorge aus und gestalten die betriebliche Altersvorsorge so, dass Ihnen Ihre Rente wirklich sicher ist.
Marktbericht Q1 2025
Quartalsbericht 1. Quartal 2025: US-Disruption führt zu erhöhter Verunsicherung in Politik, Wirtschaft und Märkten Das 1. Quartal 2025 war gekennzeichnet von Disruptionen der Trump-Administration in
einBlick: Flucht vor Trump: Anleger zieht es nach Europa und Asien
In einer Zeit zunehmender globaler Unsicherheit befinden sich die Wirtschaftsbeziehungen zwischen den USA und dem Rest der Welt im Umbruch. Die zweite Präsidentschaft Donald Trumps
einBlick: Fondsmanagerausblick für 2025
Fondsmanagerausblick für 2025 Besonderes Highlight des Fondskongress in Mannheim ist in jedem Jahr der Sauren Fondsmanager-Gipfel. Auch in 2025 bot dieses Event wertvolle Einblicke in
